Data Intelligence
Análisis, recopilación y verificación de información adicional certificada. Extracción y clasificación automática de datos de documentos.
Data Intelligence
Más datos para una verificación de identidad enriquecida
Integración de datos de bases de datos y fuentes certificadas y extracción automática de información y datos de documentos, utilizando OCR, motores de texto e Inteligencia Artificial.
Nuestras soluciones de Data Intelligence permiten enriquecer la verificación de identidad integrando los datos de los usuarios con datos recogidos en bases de datos oficiales y certificadas o cruzándolos con información y datos extraídos automáticamente de la documentación presentada al abrir una relación contractual.
Data Hub mejora la precisión de las comprobaciones de identidad, reforzando las medidas de seguridad y reduciendo el riesgo de fraude. Ya sea para la incorporación de clientes, la verificación de transacciones o la gestión del control de acceso, el enfoque integrado ofrece una forma fiable y eficaz de verificar las identidades y proteger a las organizaciones.
Namirial Doc Processor permite la recopilación automática de información mediante el procesamiento de la documentación proporcionada por el usuario, como facturas de servicios públicos, nóminas y extractos bancarios, para enriquecer y simplificar el proceso de captura de datos.
Información integrada para una verificación de identidad más segura
Coherencia de la información y enriquecimiento del perfil del usuario
Nuestras soluciones de data intelligence
Obtención de datos adicionales consultando información certificada de terceros o extrayendo automáticamente información de la documentación facilitada por el usuario.
Data Hub
Enriquece y procesa los datos recogidos durante la fase de identificación del usuario.
Recogida y análisis de información -incluso de terceros- para garantizar una verificación de identidad segura y precisa dentro de una solución completa y fiable.
Doc Processor
Cruza información para una verificación más precisa de la identidad del usuario.
Mediante el análisis de múltiples documentos, permite extraer información, atributos y detalles del usuario, gracias a un proceso automático y sencillo.
Todas las ventajas de nuestras soluciones
Conformidad
La recogida y verificación de información adicional permite cumplir los procedimientos de reconocimiento KYC/KYB.
Más seguridad y menos fraude
El enriquecimiento de los datos verificados mejora los controles de identidad, aumentando la seguridad y reduciendo el riesgo de fraude.
Datos de fuentes certificadas
Namirial Data Hub integra los datos proporcionados por el usuario con datos de terceros procedentes de bases de datos certificadas.
Extracción automática
Namirial Doc Processor estrae automaticamente dati e informazioni da fatture, dichiarazioni fiscali, certificati di residenza e altra documentazione simile.
Tecnología avanzada
La extracción de datos se realiza con ayuda de técnicas de inteligencia artificial y aprendizaje automático.
Rapidez
La recogida y el análisis de información adicional se producen en cuestión de segundos, lo que proporciona información al usuario en tiempo real.
EBA & AML
Seguimos las directrices emitidas por la Autoridad Bancaria Europea (ABE) para la verificación a distancia y las directivas y reglamentos europeos y nacionales sobre la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) que los clientes financieros, bancarios y de seguros deben cumplir para la incorporación de clientes digitales a distancia.
KYC/KYB
Namirial Onboarding permite gestionar los procesos Know Your Customer (KYC) y Know Your Business (KYB) para ayudar a las instituciones financieras, bancarias y de seguros a verificar la identidad de las personas y empresas con las que entablan relaciones comerciales.
Antifraude
La solución ofrece múltiples niveles de seguridad para atajar el fraude en función de las necesidades y los riesgos potenciales. Como proveedor de servicios regulados y de confianza, contamos con una amplia experiencia y un equipo especializado de expertos que analizan constantemente los casos en función de los países, los documentos, los posibles vectores de ataque, las amenazas a la seguridad y los riesgos de los procesos.
FAQ
¿Qué es el Data Hub Namirial?
El Data Hub Namirial es un servicio integral que integra varias herramientas de inteligencia de datos para prevenir el robo de identidad y los fraudes.
¿Cuál es el objetivo principal del Data Hub Namirial?
El objetivo principal de Namirial Data Hub es eliminar el robo de identidad y los fraudes apoyando a las empresas en su transformación digital al tiempo que proporciona datos precisos y certificados.
¿Cómo se lleva a cabo la verificación del usuario?
La verificación se lleva a cabo a través de diferentes patrones de puntuación destinados a identificar la fiabilidad de un usuario y la información presentada. La puntuación se basa en varios parámetros, como: análisis de comportamiento, huellas dactilares de dispositivos, geolocalización, historial de transacciones, huella en redes sociales, verificación/historial de correo electrónico/teléfono, historial crediticio/financiero, algoritmos de detección de fraudes, bases de datos de referencias cruzadas, reputación del usuario (reputación de mala prensa/PEP – Persona Expuesta Políticamente), autenticidad de documentos, modelos de puntuación de riesgos y muchos más.
¿Cómo garantiza Namirial Data Hub la precisión de su detección de fraudes?
El uso de bases de datos actualizadas, y la adopción de algoritmos avanzados de sus servicios integrados, proporciona un sistema de detección de fraude preciso y en tiempo real, garantizando que las amenazas potenciales se identifiquen y mitiguen con prontitud, mejorando así la seguridad y fiabilidad del proceso de onboarding.
¿Quién puede beneficiarse del uso de Namirial Data Hub?
Namirial Data Hub, se implementa para bancos, entidades financieras, compañías de seguros, proveedores de servicios públicos, etc. En resumen, todos aquellos que necesiten una sólida prevención del fraude a la hora de dar de alta a clientes/usuarios de forma remota.
¿Qué es Namirial Doc Processor?
Namirial Doc Processor es un servicio automatizado de verificación de documentos que utiliza IA y aprendizaje automático para analizar y verificar la calidad, el tipo, la coherencia y la autenticidad de varios documentos.
¿Qué documentos se pueden procesar con el Procesador de Documentos Namirial?
Los algoritmos de Namirial Doc Processor pueden analizar una amplia variedad de documentos. Principalmente gestiona documentos de prueba de identidad, datos bancarios, dirección e ingresos, incluidos documentos de identidad, datos bancarios, nóminas, facturas, calendarios, avisos fiscales, documentos del impuesto sobre bienes inmuebles, certificados de matriculación de vehículos, certificados, recibos de pensiones, etc. Independientemente de que los documentos estén estandarizados, Namirial Doc Processor puede extraer y analizar su contenido para satisfacer sus necesidades específicas.
¿Con qué rapidez analiza Namirial Doc Processor los documentos enviados?
Namirial Doc Processor analiza los documentos en sólo unos segundos, proporcionando una evaluación en tiempo real y retroalimentación a los usuarios.
¿Cómo se asegura el análisis de los documentos?
El Procesador de Documentos Namirial identifica cualquier intento de fraude documental, incluyendo modificaciones, falsificaciones y robo de identidad. Se realizan numerosas comprobaciones para garantizar la autenticidad de los documentos. Además, los datos personales procesados a través de Namirial Doc Processor se mantienen completamente seguros en centros de datos certificados.
¿Cuál es la tasa de disponibilidad del servicio?
El servicio funciona las 24 horas del día. El año pasado, la disponibilidad fue del 99,987%. Un plan de continuidad de negocio y recuperación garantiza la solidez de la solución.
Mercados objetivo y casos de uso
Bancos y Seguros
Real estate
Administración Pública
Telecomunicaciones
Transporte y Turismo
Software house
Gaming online
Cómo funciona Namirial Data Hub
El cruce de datos obtenidos incluso de bases de datos de terceros permite a Namirial Data Hub crear un proceso completo de incorporación de usuarios con atributos y datos únicos que ayudan a las empresas a proteger y simplificar sus operaciones.
Recopilación inicial de datos
El proceso comienza con el análisis de los datos recopilados del usuario, como su nombre, fecha de nacimiento, dispositivos y datos de contacto.
Recuperación de datos de servicios de terceros
Utilizando la información inicial, el Namirial ID Hub, recupera datos adicionales de múltiples servicios de confianza. Estas fuentes pueden incluir bases de datos gubernamentales, instituciones financieras y otras entidades verificadas.
Verificación de la identidad
Los datos enriquecidos se analizan y se cruzan para crear un análisis completo del usuario. Este paso garantiza que la verificación de la identidad sea precisa y segura.
Creación de datos enriquecidos
Se genera un análisis detallado que combina toda la información recopilada. Este análisis incluye diversos atributos e identificadores que describen al usuario.
Verificación final y análisis
El análisis creado se puede utilizar para distintos fines, como la incorporación digital remota, la verificación de transacciones o el control de acceso.
Como funciona Namirial Doc Processor
Namirial Doc Processor facilita el proceso de recopilación de información y análisis automático de los documentos proporcionados y la posterior extracción de la información. Este enfoque permite una extracción precisa y fiable de la información proporcionada mediante OCR, simplificando el proceso de captura de documentos.
Recopilación de información y documentos
El proceso comienza con la recopilación de documentos enviados por el usuario mediante escaneos/imágenes. Los documentos que se pueden enviar son facturas de servicios públicos, recibos de sueldo, saldos bancarios y muchos otros.
Extracción de datos
Los documentos se procesan y los datos se extraen mediante OCR y motor de texto, lo que garantiza un proceso sencillo y automatizado.
Finalización del proceso
Los datos recogidos y extraídos, como la residencia y otra información relevante, se recopilan e integran, enriqueciendo el proceso del usuario con atributos adicionales y de forma automática.