- Die KI-gestützte Lösung ermöglicht eine einfache Anwendung und das Einhalten regulatorischer Vorgaben gleichzeitig.
- Der Prozess der Anmeldung wird von Tagen auf Minuten verkürzt – dank vollautomatischer Prüfung von Identitätsdokumenten, elektronischer Signatur und Echtzeit-Scoring.
(LUXEMBURG / SENIGALLIA) – 19. Dezember 2023 – Advanzia Bank, die auf Kreditkarten und Zahlungslösungen spezialisierte europäische Digitalbank, hat ihr Verfahren zur Beantragung von Kreditkarten für Verbraucher signifikant vereinfacht und erfüllt dabei weiterhin alle regulatorischen Vorgaben für diesen Prozess. Die Integration innovativer digitaler Vertrauensdienste des führenden paneuropäischen Anbieters Namirial vereinfacht nicht nur das Erlebnis für KreditkartenkundInnen, sondern optimiert auch die betriebliche Effizienz der Bank selbst.
Österreichische Verbraucher profitieren als erste von einem innovativen Verfahren, mit dem sie sich innerhalb von Minuten statt Tagen für eine free Mastercard Gold registrieren können. Das neue Verfahren wurde vor einigen Tagen eingeführt. Die ersten Rückmeldungen der Verbraucher sind positiv und bestätigen, dass ein schneller und einwandfreier Service für den Aufbau einer vertrauensvollen Beziehung zu neuen KundInnen in der Einführungsphase unerlässlich ist.
Die Advanzia Bank bietet ihren KundInnen schnellen, sicheren und nachhaltigen Service. Dank Scoring und Akzeptanz von NeukundInnen in Echtzeit ist die Advanzia Bank jetzt auch bei Anträgen für Kreditkarten dank durchgängig digitaler Prozesse in der Lage gleichzeitig Risiken zu mindern, ihre operative Effizienz zu steigern und eine bestmögliche Kundenerfahrung zu realisieren.
- Der Online-Antragsprozess, der von mehreren Tagen auf 10 Minuten verkürzt wurde, setzt neue Maßstäbe in der Branche. Advanzia bietet nun eine durchgängig digitale Customer Journey an und schließt das Onboarding-Verfahren für Kreditkarten in Echtzeit ab. Dies wiederum führt zu einer schnelleren, nahtlosen und Erfahrung für KundInnen über alle Kontaktkanäle und auf allen Endgeräten.
- Der optimierte Prozess, bei dem nichts auf dem eigenen Gerät installiert werden muss, reduziert die Abbruchraten erheblich und sorgt dafür, dass mehr KundInnen ihre Anträge erfolgreich abschließen. Darüber hinaus können feststeckende Vorgänge identifiziert werden und ihre Ausführung durch das Versenden von Erinnerungen oder die Umleitung des Prozesses neu angestoßen werden.
- Das einheitliche Markenerlebnis ohne die Sichtbarkeit der Marken anderer Dienstleister unterstreicht das Engagement der Advanzia Bank, ihren KundInnen ein vollständig digitales Erlebnis zu bieten.
- Der papierlose Prozess zur Neukundenaufnahme liefert einen Beitrag zu Advanzias Engagement für Nachhaltigkeit, da er die für die Papierproduktion benötigten Ressourcen einspart.
Namirial ermöglicht den nahtlosen Prozess für neue KundInnen von Advanzia durch die automatisierte Überprüfung ihrer Identität und die Bereitstellung elektronischer Zertifikate zur Erzeugung qualifizierter elektronischer Signaturen. Über die qualifizierte elektronische Signatur (QES) kann Advanzia die Anforderungen zur Identifizierung von KundInnen erfüllen (Know Your Customer – KYC), die sich aus den nationalen Vorgaben zur Prävention von Geldwäsche ergeben.
Advanzia und seine KundInnen profitieren von einem reibungslosen, benutzerfreundlichen und kostengünstigen Verfahren. Mit den qualifizierten elektronischen Signaturen für Know your Customer, können auch Verträge abgeschlossen werden, die in einigen Rechtsordnungen die Schriftform erfordern. Wie in der EU-Verordnung 910/2014 über elektronische Identifizierungs- und Vertrauensdienste (eIDAS) definiert, können Unterschriften auf Papier durch qualifizierte elektronische Signaturen mit denselben rechtlichen Auswirkungen ersetzt werden.
Seit Ende der 90er Jahre hat diese Art der elektronischen Signatur den Ruf, kompliziert in der Anwendung und teuer zu sein, und das ist immer noch in den Köpfen vieler potenzieller NutzerInnen. Mit der Lösung von Namirial macht Advanzia die Nutzung von QES jedoch so einfach wie Online-Banking: Dank der elektronischen Fernsignatur, die durch die eIDAS-Verordnung EU-weit ermöglicht wird, wird die überwiegende Mehrheit der QES als elektronische Fernsignatur erstellt, wobei die Zertifikate nicht auf Chipkarten, sondern im sicheren Rechenzentrum akkreditierter Anbieter qualifizierter Vertrauensdienste gespeichert werden. Advanzia plant im Laufe des Jahres 2024, die elektronische Fernsignatur auch für das durchgängig digitale Onboarding in Deutschland einzusetzen.
Mit Namirial ermöglicht Advanzia ihren KundInnen, ihre Unterschrift in einem vollautomatisierten Prozess zu leisten, indem sie qualifizierte elektronische Signaturen verwenden, ohne eine Registrierung bei einem Anbieter von Vertrauensdiensten zu verlangen. Darüber hinaus profitiert Advanzia von einer einzigen Bezugsquelle für ihre digitalen Vertrauensdienste: Da die Namirial Group aus mehreren Anbietern qualifizierter Vertrauensdienste mit Sitz in verschiedenen Ländern besteht, z.B. Namirial in Italien und Uanataca in Spanien, kann Advanzia eine Kombination der digitalen Vertrauensdienste beider Vertrauensdiensteanbieter für den Nachweis konformer Prozesse zur Kundenidentifizierung nutzen. Die Überprüfung einer qualifizierten elektronischen Signatur durch einen weiteren unabhängigen Anbieter qualifizierter Vertrauensdienste fügt dem KYC-Prozess eine weitere Vertrauensebene hinzu und erfüllt die höchsten Sicherheitsanforderungen.
Banken sind mit vielschichtigen Hürden konfrontiert, die höchste Aufmerksamkeit und strategisches Fingerspitzengefühl erfordern. An der Spitze dieser Herausforderungen steht das komplizierte Netz der Einhaltung von Vorschriften. Die labyrinthische Natur dieser Vorschriften, die oft von einer Rechtsordnung zur anderen variieren, erfordert umfangreiche Ressourcen und Fachkenntnisse, um die vollständige Einhaltung zu gewährleisten.
Advanzia hat ab sofort mit den digitalen Vertrauensdiensten von Namirial Lösungen zur Überprüfung der Benutzeridentität, die Bereitstellung von Zertifikaten für qualifizierte elektronische Signaturerstellung, die Signaturvalidierung und die Langzeitarchivierung integriert. Die Orchestrierung des Signatur-Workflows wird ebenfalls von Namirial bereitgestellt und wurde nahtlos in die Advanzia-Prozesse integriert, ohne dass das Markenerlebnis durch ein Branding des Anbieters unterbrochen.
„Dank der digitalen Vertrauensdienste von Namirial Digital Trust Services bieten wir unseren KundInnen nicht nur ein schnelleres und bequemeres Erlebnis, sondern tragen auch zu einer nachhaltigeren und papierlosen Zukunft bei,“ erklärte Nishant Fafalia, CEO von Advanzia. „Unser Engagement für Innovation treibt uns an, unsere digitalen Dienstleistungen ständig neu zu definieren, um das Bankgeschäft für unsere KundInnen besser und für unser Unternehmen effizienter zu machen. Wir schätzen die Fähigkeiten von Namirial, sowohl die automatisierte Identitätsprüfung mit moderner, auf maschinellem Lernen basierender KI-Technologie, als auch die Vertrauensdienste für qualifizierte elektronische Signaturen von einem einzigen Anbieter aus einer Hand zu beziehen.“
Max Pellegrini, CEO von Namirial, ergänzte: „Wir freuen uns, Advanzia in unserem Kunden-Ökosystem willkommen zu heißen, da wir den gleichen Innovationsgeist und das gleiche Engagement für vertrauensvolle Beziehungen teilen. Namirial konzentriert sich seit vielen Jahren auf die Bereitstellung erstklassiger digitaler Vertrauensdienste für regulierte Branchen und unterstützt seine Kunden bei ihren Geschäften auf der ganzen Welt. Wir freuen uns auf eine großartige, inspirierende Partnerschaft, die zu einem der wichtigsten Erfolgskapitel in unserer Unternehmensgeschichte werden wird.“
Über Advanzia
Advanzia Bank wurde 2005 in Luxemburg gegründet und ist eine europäische digitale Direktbank, die auf Kreditkarten- und Zahlungslösungen spezialisiert ist. Mit mehr als 2,2 Millionen Kreditkartenkunden ist Advanzia in Deutschland ein führender Anbieter von Kreditkarten und hat eine starke Präsenz in Luxemburg, Frankreich, Österreich, Spanien und Italien. Neben der Herausgabe von Kreditkarten an Privatkunden unter eigener Marke bietet Advanzia als führender Anbieter Cards-as-a-Service-Lösungen für mehr als 270 Unternehmen, Verbände und Finanzinstitute an. Mit den von Advanzia bereitgestellten Co-Branding-Kreditkarten stärken Geschäftspartner die Kundenbindung und verschaffen sich so einen Wettbewerbsvorteil. Privatbanken führen maßgeschneiderte Visa- und Mastercard-Kreditkartenprogramme von Advanzia ein – entweder als White-Label-Karten oder unter dem Flaggschiff „Capitol“. Für alle Marktsegmente erzielte die Bank im Jahr 2022 einen Kreditkartenumsatz von 5,3 Milliarden Euro. Zum Jahresende 2022 beschäftigte die Bank 196 Mitarbeiter.
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Kontakt für Medien
Sara Nobels
Head of Communication & PR
Sara.Nobels@advanzia.com
Über die Namirial Gruppe
Namirial unterstützt seine Kundinnen und Kunden auf ihrem Weg der digitalen Transformation mit Lösungen für das vertrauenswürdige Management digitaler Transaktionen. Die digitalen Vertrauensdienste von Namirial umfassen Lösungen für das Onboarding von Kundinnen und Kunden, Automatisierung von Vereinbarungen, Orchestrierung von Signatur-Workflows, Identifizierung, Multi-Faktor-Authentifizierung, elektronische Signatur und elektronische Siegel, elektronische Zustelldienste, Verfahren zur Langzeitarchivierung und elektronische Rechnungen.
Zur Namirial Gruppe gehören Namirial, Netheos (übernommen in 2021), Evicertia, Bit4ID Group, Uanataca, Agenzia Trotta (übernommen in 2022) und Unimatica (übernommen in 2023). Namirial, Evicertia und Uanataca sind als Anbieter qualifizierter Vertrauensdienste gemäß der EU-Verordnung 910/2014 eIDAS akkreditiert.
Die im Jahr 2000 in Senigallia (Italien) gegründete Namirial Gruppe ist heute in über 85 Ländern tätig und beschäftigt über 900 Mitarbeitende. Zusammen mit ihrem internationalen Netzwerk von über 150 strategischen Partnern bedient die Namirial Group über drei Millionen Kundinnen und Kunden weltweit und verarbeitet täglich mehrere Millionen Transaktionen.
Im deutschsprachigen Raum unterhält Namirial Tochtergesellschaften in Herrenberg (Deutschland) und Ansfelden (Österreich). Um mehr zu erfahren, besuchen Sie namirial.com und folgen Sie Namirial auf LinkedIn, X (früher Twitter) und Xing oder kontaktieren Sie Namirial.
Kontakt für Medien
Jörg Lenz
Head of Marketing & Communication
j.lenz@namirial.com